KYC: Know Your Customer – Ein unverzichtbarer Teil des modernen Risikomanagements
Know Your Customer (KYC) ist ein zentraler Bestandteil der Sorgfaltspflicht im Risikomanagement, insbesondere im Rahmen des Geldwäschegesetzes (GwG). KYC-Prozesse kommen vor allem bei der Neukundenaufnahme, dem sogenannten Onboarding, zum Einsatz. Ziel ist es, Kunden eindeutig zu identifizieren und mögliche Risiken, wie etwa Geldwäsche oder Betrug, frühzeitig zu erkennen.
Warum ist KYC so wichtig?
KYC schützt Unternehmen vor schwerwiegenden Risiken wie Geldwäsche, Betrug, Korruption und Terrorismusfinanzierung. Werden Kunden nicht korrekt identifiziert, drohen finanzielle Verluste, hohe Bußgelder und schwerwiegende Imageschäden. Zudem kann das Vertrauen von Kunden und Geschäftspartnern nachhaltig geschädigt werden.
Strengere Richtlinien und wachsende Bedeutung
Die gesetzlichen Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche werden stetig verschärft. Dadurch wird KYC von einer optionalen Maßnahme zu einem absoluten Muss in der Geschäftswelt. Unternehmen, die KYC-Prozesse nicht umsetzen, riskieren hohe Strafen und bleiben hinter den Compliance-Anforderungen zurück.
Warum KYC MORE?
Als CRIF verlassen wir uns nicht nur auf die Qualität, Aktualität und hohe Verfügbarkeit unserer nationalen wie internationalen Datenbankinformationen. Wir sind kontinuierlich dabei, höchste Compliancestandards für unsere Kunden zu erreichen, indem wir unsere Datenbankinformationen durch einen zusätzlichen, manuellen Rechercheprozess veredeln. Somit stellen wir in jedem Fall eine absolute Konformität zu den aktuellen Geldwäschepräventionsauflagen sicher und gewährleisten die bestmögliche Datenqualität.
Durch eine Kombination aus spezialisierten Datenquellen zu Unternehmen und Privatpersonen werden die benötigten Daten von KYC MORE in außergewöhnlicher Qualität, Aktualität und mit hoher Verfügbarkeit bereitgestellt. Ganz gleich, ob es um die Identifikation, die Ermittlung von Eigentümerstrukturen und wirtschaftlich Berechtigten oder die Prüfung von Sanktions-, PEP- und Terror-, Black- und Embargolisten geht – KYC MORE liefert alle erforderlichen Informationen, die individuell auf Ihren Prozess abgestimmt sind.
